こんにちは👋
お金とくらしのアドバイザー 永易佑隆（ながやす ゆたか）です😊✨

日頃は江戸川区を中心に、親子向けの金融教育をはじめ、子育て世帯の日々の暮らしに寄り添う保険の見直しや資産形成のご相談をお受けしています。

先日、プルデンシャル生命において、元営業社員が顧客から不正に金銭を受け取っていたという新たな事案が公表されました。報道によりますと、顧客に投資話を持ちかけて金銭を受け取ったり、借り入れた金銭を別の返済や生活費に充てていた行為が確認され、該当の社員は懲戒解雇処分となっています。すでに販売自粛や一部業務停止命令が出ている中での発表ということもあり、ご自身やご家族の保険契約について不安を感じられた方もいらっしゃるのではないでしょうか。

金融取引で心に留めておきたい大切な基本ルール💡

保険をはじめとする金融サービスは、ご家族の生活や将来の安心を支える大切な仕組みです。だからこそ、日頃のやり取りの中で「少しでも不自然に感じること」がないか、基本の確認ポイントを落ち着いて振り返っておくことが大切です。

• 個人的な金銭の預け入れや貸し借りは行わない
  保険会社の担当者が、会社の正規手続きを経ずに個人名義で金銭を預かったり、投資・運用の名目で現金を直接集めたりすることは一切認められていません。
• 振込先や契約書類の名義を必ず確認する
  保険料の支払いや各種手続きの際は、振込先が保険会社名義の正規口座になっているか、受領証や案内が公式な書面で発行されているかを丁寧に確認しましょう。
• 少しでも疑問を感じたら公式窓口へ問い合わせる
  「特別な運用枠がある」「今だけの優遇」といった話を持ちかけられた際は、その場ですぐに判断せず、会社のカスタマー窓口やご家族など第三者に相談することが安心につながります。

ご加入中の保障内容や契約状況を定期的に点検しましょう🍀

こうした報道に触れると驚きや不安が先立ちますが、過度に慌てる必要はありません。まずはご自身が現在加入されている保険証券や契約内容のお知らせを取り出し、保障の目的や担当窓口の連絡先を落ち着いて点検してみることが、大切なお金と暮らしを守る確かな第一歩になります。

疑問や気になることがあれば気軽にお声がけください☕️🌸

「手元の保険証券の内容を一緒に確認したい」「担当者からの提案に気になる点がある」など、日頃のちょっとした疑問や不安がございましたら、いつでもお気軽にご相談ください。

難しい制度や手続きも分かりやすく整理しながら、大切なご家族のこれからに向けて、急がず一緒に丁寧にお話を伺っていきましょう😊🌿