お金とくらしのアドバイザー 永易佑隆(ながやすゆたか)です。

今回は、これから資産運用を始めたい方へ向けて、よくご質問をいただく「NISAとiDeCoの違い」をやさしく整理してお伝えします。

NISAとiDeCo、どちらも「税金がおトク」な制度です

どちらも、投資で得た利益にかかる税金が優遇される制度です。NISAは「いつでも出し入れしやすい」「幅広い方が利用しやすい」のが特徴です。一方でiDeCoは、原則60歳まで引き出せない代わりに、掛金が所得控除の対象となるなど、老後資金づくりに向いた仕組みになっています。

こんな方にはNISA？こんな方にはiDeCo？

NISAは、まずは少額から投資を始めてみたい方や、将来のお金に備えつつもライフイベントに合わせて柔軟に使えるお金も持っておきたい方に向いています。iDeCoは、老後資金をコツコツ積み立てたい方や、節税効果も意識しながら長期の資産づくりをしたい方に相性が良い制度です。

「自分にはどの組み合わせが合う？」個別に整理してみませんか

実際には、NISAとiDeCoを組み合わせて活用するケースも多く、「どれくらいの金額で始めればよいか」「家計の負担にならないか」といった不安もあると思います。当サービスでは、現在の家計状況や将来のライフプランを一緒に整理しながら、無理のない範囲での制度の活用方法をお伝えしています。気になる方は、まずはご相談内容の整理だけでもお気軽にお問い合わせください。